Monaco : Au Cœur de la Vigilance Financière – Un Engagement Inébranlable Contre le Blanchiment

Le 7 mai 2026, la Principauté de Monaco a franchi une étape décisive dans sa quête d’excellence en matière de conformité financière. Le premier collège du comité de coordination et de suivi de la stratégie nationale de lutte contre le blanchiment de capitaux s’est réuni sous l’égide de Monsieur Christophe Mirmand, Ministre d’État. Cette assemblée stratégique a permis de dresser un bilan des efforts consentis et de tracer les perspectives futures, consolidant ainsi la position de Monaco en tant que place financière de premier plan, reconnue pour sa rigueur et son intégrité.

Lors de cette séance, le Ministre d’État a salué les « progrès accomplis » par la Principauté depuis la publication du troisième rapport du Groupe d’action financière (GAFI). Il a également mis l’accent sur la nécessaire continuité des objectifs en vue du quatrième rapport de cette institution internationale, dont la mission est d’établir des normes et d’évaluer les pays dans leur combat contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. L’évaluation prochaine par Moneyval, le comité d’experts du Conseil de l’Europe, a également été évoquée, soulignant l’importance de l’adhésion aux standards internationaux. L’engagement de Monsieur Pierre-André Chiappori, ancien conseiller-ministre pour l’économie et les finances, a été chaleureusement salué, tandis que l’arrivée de son successeur, Monsieur Frédéric Cottalorda, a été accueillie avec confiance pour la poursuite de ces missions vitales.

La feuille de route des travaux à venir est ambitieuse et précise. Monsieur Mirmand a détaillé les axes majeurs : une revue globale du cadre législatif et réglementaire en matière de lutte contre le blanchiment, une troisième évaluation nationale des risques pour affiner les stratégies, ainsi que la collecte et l’analyse régulière de données statistiques clés (déclarations de soupçon, enquêtes ouvertes, condamnations, montants saisis). Ces mesures sont essentielles pour adapter continuellement le dispositif monégasque aux défis émergents. La Principauté, proactive, démontre par cette approche méthodique sa détermination à anticiper et à contrer toute tentative de criminalité financière.

Dans un contexte où la vigilance est de mise, les récentes affaires, telles que le dossier de fraude fiscale impliquant le groupe SOS Oxygène et l’utilisation d’une filiale monégasque, ou encore l’amende de 6 millions d’euros infligée à UBS Monaco par l’Autorité Monégasque de Sécurité Financière (AMSF) pour manquements graves aux règles de conformité, rappellent l’importance capitale de cette stratégie. Ces exemples, bien que délicats, soulignent la réactivité et la rigueur des autorités monégasques à faire respecter les normes, garantissant ainsi la pérennité de la réputation d’excellence et de fiabilité de la place financière de Monaco.